Dejar de perder pólizas por no enterarse.
Una póliza no siempre se pierde por precio: muchas veces se pierde porque nadie la miró a tiempo. El copiloto de renovaciones existe para que eso no dependa de la memoria de nadie.
Cómo funciona
Son tres cosas encadenadas, y ninguna requiere que alguien las dispare.
- 01
Detecta, todos los días
Un proceso diario recorre la cartera y arma un caso por cada póliza que entra en la ventana de vencimiento. No depende de que alguien se acuerde de mirar, ni de un filtro que haya que correr a mano.
- 02
Prioriza por riesgo de perderla
Cada caso recibe un puntaje de 0 a 100 que combina seis indicadores —aumento del premio, cuotas vencidas, siniestralidad, comportamiento de pago, antigüedad y si es la única póliza del cliente— y queda clasificado en riesgo alto, medio o bajo. No todas las renovaciones necesitan la misma atención.
- 03
Centraliza la gestión
La cola de trabajo está agrupada por urgencia: lo que vence esta semana, lo de los próximos 30 días y lo que viene después. Desde ahí se revisa, se renueva, se genera una gestión o se marca como perdida.
Qué ves al entrar
El tablero abre en “por analizar”, que es lo que todavía nadie tocó. Arriba, los números del período:
- Cuántas pólizas vencen en el período y cuántas siguen sin revisar
- Cuántas están en riesgo alto
- La tasa de renovación del período
- El premio en juego
- Los aumentos de premio detectados
- Retención por ramo, aseguradora y productor, con los motivos de pérdida
La cola se filtra por ramo, compañía, nivel de riesgo, productor y sucursal, y se exporta a Excel con los filtros puestos.
Qué podés hacer desde ahí
Sin saltar a otra pantalla ni buscar la póliza de nuevo.
- Marcar revisada
- Deja constancia de quién la miró y cuándo, con la misma marca que usa el listado de pólizas.
- Renovar
- Abre el diálogo de renovación con la póliza del caso ya cargada.
- Generar una gestión
- Crea la gestión de seguimiento con el tipo, la póliza y el título prearmados.
- Marcar perdida
- Pide un motivo de una lista cerrada, para que después se pueda medir por qué se pierden.
- Reabrir
- Si se marcó perdida o revisada por error, vuelve a pendiente.
- Trabajar en lote
- Seleccionar varias filas y marcarlas revisadas o generarles gestiones de una vez.
Los avisos de aumento de premio
Los aumentos pueden poner en riesgo una renovación, sobre todo cuando el asegurado se entera tarde y por el débito en vez de por vos. El sistema detecta esos casos y los separa para avisarles antes.
Hay dos formas de trabajarlos. En modo manual, un operador abre el aviso, revisa el borrador, lo edita si hace falta y lo envía. En modo automático, se despachan solos, sin intervención.
Una precisión sobre la IA y los canales. El borrador redactado con inteligencia artificial aplica solo al canal de email, que es el que está operativo hoy. WhatsApp no admite texto libre en un mensaje iniciado por la empresa: exige una plantilla aprobada por Meta, y esa aprobación es un trámite externo que todavía está pendiente, así que el canal de WhatsApp para estos avisos aún no está habilitado.
Las que ya se vencieron
Una póliza vencida sin renovar no está necesariamente perdida. El sistema las identifica aparte y permite generar gestiones de recupero en lote sobre ese grupo, agrupadas por póliza.
Si ya se generó una gestión para un ciclo de vencimiento, no se duplica. Pero se puede forzar: el control de duplicados es por ciclo, no permanente, y al generar se informa qué pólizas se omitieron y por qué.
Verlo con tu cartera
En una demo de 30 minutos te mostramos el cockpit funcionando y cómo se vería con tus vencimientos. Sin compromiso.
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